December 18, 2024
El reciente informe publicado sobre el ecosistema de activos virtuales en El Salvador, desarrollado por Global Financial Integrity (GFI) y el Cyrus R. Vance Center for International Justice (Vance Center) ofrece un análisis profundo de los avances tecnológicos, la prevención de delitos financieros y la protección de datos personales. Desde la adopción de Bitcoin como moneda de curso legal en el 2021, se ha generado un entorno dinámico, que presenta tanto oportunidades destacadas como desafíos importantes.
El informe, “El ecosistema de activos virtuales en El Salvador: riesgos y desafíos para contrarrestar delitos financieros”, proporciona una evaluación técnica sobre el panorama actual del ecosistema, haciendo énfasis en las áreas de innovación tecnológica, los avances regulatorios y las amenazas emergentes, al tiempo que formula una serie de recomendaciones clave para fortalecer el ecosistema de activos virtuales en El Salvador. El presente informe es parte de una serie de esfuerzos en el país, donde GFI y Vance Center han buscado analizar el ecosistema cripto a nivel legislativo, a la luz de buenas prácticas y recomendaciones internacionales, al igual que resaltar el rol de El Salvador en la región en torno a estas materias. Puede visitar nuestro primer reporte aquí.
Por parte de GFI, la Directora para Latinoamérica y el Caribe Claudia Helms, comenta que “Es importante abordar el ecosistema de activos virtuales de manera multisectorial, uniendo esfuerzos del sector público, privado y de la sociedad en sí. Es vital promover el conocimiento de los activos virtuales, al igual que medidas para prevenir y mitigar delitos financieros relacionados. Debemos ser conscientes que el ecosistema y sus diferentes productos evolucionan de manera muy dinámica, y el comportamiento criminal también. Por ello, es necesario que unamos esfuerzos para diseñar e implementar medidas conjuntas efectivas desde todos los flancos posibles.”
Jaime Chávez Alor, Director Ejecutivo Adjunto del Vance Center, destaca que “el desarrollo de un marco legal y regulatorio para el ecosistema de activos virtuales es un proyecto en curso. Con este informe, vemos que hay muchas oportunidades para liderar el camino hacia una mejor protección de datos y buenas prácticas regionales, asegurando que todos puedan participar en este sistema de manera más segura e informada”.
Principales Hallazgos:
- Marco Legal y Anti-Lavado de Dinero (LD) / Financiamiento del Terrorismo (FT):
El Salvador ha demostrado su compromiso con los estándares internacionales de prevención del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, pero aún persisten áreas que requieren fortalecimiento. Las recientes reformas regulatorias amplían las facultades de la Comisión Nacional de Activos Digitales (CNAD), lo que permite una supervisión centralizada del ecosistema de Bitcoin y otros activos digitales. - Amenazas Emergentes:
Si bien la adopción de activos virtuales ofrece múltiples beneficios, el informe destaca el riesgo de que sean explotados para actividades ilícitas, incluyendo el fraude y el lavado de dinero. La seguridad de la información y la protección de datos emergen como prioridades críticas para evitar que los usuarios sean vulnerables a delitos financieros. - Protección de Datos:
Se especifican las oportunidades de fortalecimiento al marco regulatorio de la protección de datos en relación a los proveedores de servicios de activos digitales (PSAV), los riesgos en relación a la privacidad y la seguridad financiera de los ciudadanos. El informe sugiere que la implementación de una ley de protección de datos robusta es esencial para mitigar estos riesgos.
Recomendaciones Clave:
- Fortalecer el Marco Regulatorio de ALA/CFT: Se debe priorizar la evaluación integral de riesgos y fortalecer la supervisión de los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV), además de mejorar la cooperación internacional.
- Promulgar una Ley de Protección de Datos: Es necesario un marco legal que garantice la privacidad y seguridad de los usuarios, alineado con las mejores prácticas internacionales.
- Robustecer la Infraestructura de Ciberseguridad y de Seguridad de la Información: La inversión en una infraestructura de seguridad moderna es crucial para prevenir el uso indebido de tecnologías emergentes.
- Fomentar la Colaboración Pública-Privada y la Educación: La cooperación entre los sectores público y privado, así como la alfabetización financiera, son fundamentales para mitigar los riesgos de delitos financieros.
Conclusión:
Como parte de las conclusiones principales, el informe señala que , El Salvador ha dado pasos importantes en la adopción de Bitcoin y la emisión de activos digitales. Ha realizado la implementación de un marco regulatorio el cuál posee oportunidades de fortalecimiento con el fin de abordar los desafíos emergentes a través de la implementación de estándares anti-lavado de activos (ALA) y contra el financiamiento del terrorismo (CFT). La combinación de innovación y regulación adecuada es esencial para proteger a los ciudadanos y evitar el uso indebido de las nuevas tecnologías en el ecosistema financiero.
Puede consultar el informe completo aquí.
SOBRE GFI: Global Financial Integrity es un centro de pensamiento con sede en Washington, D.C., que elabora análisis de alto nivel sobre flujos financieros ilícitos, asesora a gobiernos de países en desarrollo sobre soluciones políticas eficaces y promueve medidas pragmáticas de transparencia en el sistema financiero para fomentar el desarrollo y la seguridad mundiales.
ACERCA DE VANCE CENTER: El Cyrus R. Vance Center for International Justice, un programa sin ánimo de lucro del Colegio de Abogados de Nueva York, promueve la justicia global a través de la participación de profesionales del derecho de todo el mundo para que apoyen el trabajo de la sociedad civil y una profesión jurídica éticamente activa. Reúne a los principales bufetes de abogados y otros socios de todo el mundo para promover iniciativas de justicia internacional y proporcionar representación legal gratuita a organizaciones de sociedad civil que luchan por la justicia social.
CONTACTO:
Luisa Maria Acosta Forero
@IllicitFlows
Natalie Southwick
@VanceCenter